2025年4月,湖南银行株洲五一支行在办理客户账户查询业务时,发现一名客户工资卡存在多笔频繁大额异常交易,疑似出租出借银行账户。经核查,客户因申请网贷被所谓“网贷平台客服”诱导提供银行卡用于“刷流水”,账户被银行系统风控锁定。支行认定客户行为涉嫌出租出借银行账户并可能涉及非法资金过渡,拒绝其解除账户控制申请,并向客户宣讲银行卡使用相关法律法规。该事件反映“刷流水”类网贷诈骗风险,银行表示将继续强化身份识别和交易监测,筑牢金融安全防线。
关键要点
"近日湖南银行株洲五一支行在办理客户账户查询业务时,成功识别并拦截一起疑似出租出借银行账户的异常交易事件",
"该客户因申请网贷被所谓“网贷平台客服”诱导提供银行卡用于“刷流水”,导致账户被银行系统风控锁定",
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